사진=삼성증권

삼성증권이 지난달 말 기준 패밀리오피스 고객이 100가문, 자산 30조원을 돌파했다고 17일 밝혔다.

자산 30조원은 우리나라 7대 공제회의 평균 자산을 뛰어넘는 규모다. 이는 삼성증권이 2020년 6월 패밀리오피스 서비스를 런칭한지 4년만이다. 슈퍼리치 고객 전담 조직인 ‘SNI 패밀리오피스센터’를 오픈한 올해 1월 이후 5개월 만에 20가문, 자산 10조원을 추가 유치했다. 가문별 평균 자산은 3000억원으로 투자 성향도 일반 고액자산가와 차별화된 모습을 보였다.

삼성증권 패밀리오피스 100가문을 분석해보면 전통부유층이 50%, 스타트업 기업 창업자 또는 종사하고 있는 신흥 부유층이 20%, 지분을 M&A한 오너(기존 경영 또는 지분을 보유했던 고객들이 매각 후 수천억원의 현금 보유)가 30%로 나타났다.

그중 최근 지분 M&A를 진행한 오너들의 비중이 증가하고 있다고 설명했다. 이들은 M&A를 통해 확보한 자산을 안정적으로 운용하고자 하는 니즈가 큰 편으로, 직접 패밀리오피스를 설립하는 것보다 삼성증권과 같이 전문성을 가지고 있는 멀티패밀리오피스에 자산을 위탁해 관리하는 것을 선호하고 있는 것으로 분석했다.

패밀리오피스 고객들의 특징은 크게 3가지로 나타났다. ▲3개 이상의 자산군으로 분산한 포트폴리오 투자 ▲기관 투자자급의 장기투자 니즈 ▲투자정보 및 관련 스터디에 대한 적극성으로 기본적인 세무, 부동산 등 컨설팅 외에도 고도화된 서비스에 대한 니즈를 갖고 있는 것으로 분석됐다.

첫 번째로 ‘포트폴리오 투자’는 안정형 자산 및 금융상품, 현금까지 반영한 3개 이상의 자산군으로 구성된 것을 특징으로 꼽았다. 삼성증권 패밀리오피스 고객들의 실질 투자자산을 분석한 결과 주식 20%, 금융상품 67%, 현금 13%로 조사됐다. 자산 중 40% 이상을 채권으로 구성해 안정성을 갖추고, 20%는 다양한 금융상품에 투자한다. 현금성 자산을 10% 이상 보유해 위기를 기회로 활용하고 있으며, 전체 실질 자산 중 달러 자산 비중이 25.4%로 슈퍼리치 고객들은 자산 배분에 있어 자산군뿐만 아니라 통화까지 분산투자하고 있는 것으로 나타났다.

패밀리오피스 고객들의 두 번째 특징을 ‘장기투자 니즈’로 꼽았다. 삼성증권의 엄격한 자기자본 투자 심의 프로세스를 통과한 기관투자자급 전용상품에 삼성증권과 공동투자(Co-Investment)하는 기회를 제공하고 있다. 삼성증권은 골드만삭스, 칼라일, MBK파트너스 등 글로벌 Top Tier 운용사의 사모대체펀드를 국내 독점 공급해 글로벌 투자자들과 동시 투자했고, 국내 우량 비상장 Project Deal, IB와 연계된 사모대출 투자 등 다양한 라인업의 패밀리오피스 전용상품 30건에 1조원을 모집했다.

패밀리오피스 고객들의 세 번째 특징을 ‘투자 정보 획득에 대한 니즈’로 분석했다. 삼성증권은 패밀리오피스 고객을 위한 맞춤형 세미나와 강의도 진행하는데, 고객 본인 및 자녀를 대상으로 제공하는 횟수가 가문당 연평균 10여 차례에 달하는 것으로 나타났다. 자녀들의 경우 금융이 아닌 다른 분야를 전공하는 경우가 많은데, 향후 가업 승계 및 가문의 자산관리를 위해 금융·세무 등에 대한 교육 니즈가 컸다. 삼성증권은 이런 니즈에 맞춰 세무, 부동산, 경제, 투자 기초와 심화 학습 커리큘럼을 구성해 1:1 맞춤형 자녀 교육을 제공하고 있다.

아울러 금융투자상품은 투자 원금이 손실될 수 있다고 부연했다.

삼성증권 WM부문장 박경희 부사장은 “삼성증권은 2002년 국내 증권업 처음으로 자산관리업을 시작한 이래 2010년 업계 최초 초부유층 전용 SNI 브랜드 론칭, 2020년 패밀리오피스 서비스 론칭 등 국내에서 초고액자산가 자산관리서비스를 선도해왔다”며 “이번 패밀리오피스 100가문 자산 30조원 달성에 만족하지 않고 더 많은 패밀리오피스 고객들을 모실 수 있도록 글로벌 투자 서비스와 비재무적 서비스를 고도화해 나가겠다”고 말했다.

(CNB뉴스)