사진=미래에셋

미래에셋증권이 ‘ISA 만기자금 연금전환 이벤트’를 오는 6월 30일까지 진행한다고 1일 밝혔다.

이번 이벤트는 2021년 2월 중개형 ISA 출시 이후 해당 가입자들의 세제 혜택을 위한 의무가입 기간(3년)이 지남에 따라 연금 전환을 통한 세액공제 확대를 위해 마련됐다.

ISA는 의무 가입기간(3년) 경과 이후의 만기자금을 연금계좌에 이체해 연금으로도 수령이 가능하다. 연금계좌로 전환 시 이체금액의 10%, 최대 300만원까지 추가 세액공제 혜택이 가능하다. 이 경우 기존 연금계좌의 연간 세액공제 한도 900만원에 더해 최대 1200만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있다.

연금계좌 이체는 만기일 또는 해지일로부터 60일 이내에만 신청 가능하며, ISA 전환금액은 기존 연금계좌의 가입 한도 금액과 상관없이 신청 가능하다.

‘ISA 만기자금 연금전환 이벤트’는 100만원 이상의 ISA 만기 자금(해지환급금)을 연금계좌로 전환입금시 참여 가능하며 모바일 백화점 상품권을 지급한다. 만기자금의 금액에 따라 최소 1만원, 최대 10만원 상당이 지급된다. 추가로 100만원 이상의 ISA 만기자금을 개인연금 랩계좌로 운용하는 경우, 추첨을 통해 순금 1돈을 지급한다.

아울러 투자자는 금융상품에 대해 금융상품 판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 금융투자상품은 자산가격 및 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속된다고 부연했다.

미래에셋증권 박철우 연금혁신팀장은 “이번 이벤트는 ISA 의무가입기간 3년이 지난 만기자금을 연금으로 전환입금 하면 추가 세액공제가 가능하다는 것을 알려 고객의 세 부담을 줄이고 연금자산 축적에 도움을 주기 위해 기획됐다”며 “지금과 같은 100세 시대에는 ISA나 연금과 같은 절세계좌의 적극적인 활용이 무엇보다 중요하다”고 말했다.