사진=NH투자증권

NH투자증권이 MTS인 QV, 나무증권에 ‘나의 자산진단’ 서비스를 오픈했다고 24일 밝혔다.

이 서비스는 NH투자증권의 계좌를 기본으로 타사 계좌를 연동함으로써 차별화된 계좌 분석이 가능하며, 고객의 자산배분 현황과 보유 상품 분석에 대한 상세 정보를 한눈에 볼 수 있게 제공한다는 것이 특징이라고 설명했다.

계좌 분석은 투자 수익, 입출금 내역, 배당·이자 지급 현황 등 자산 변동과 관련된 내용을 한눈에 제공한다. 원하는 기간별로 분석해 자산 변화의 추세를 확인할 수 있으며, 여러 개의 계좌가 있는 경우 계좌별로도 분석이 가능하다. 배당, 이자, ELS 수익 상환금 등의 금융 자산에 대한 캐시 플로우(Cash Flow)도 포함해 제공한다.

수익률 비교분석 서비스는 고객이 보유한 계좌의 과거 수익률을 이용해 고객만의 지수를 만들어 각종 주가지수나 주식, ETF, 펀드의 수익률과 비교할 수 있는 시뮬레이션(백테스팅) 기능을 제공한다.

자산배분 현황 분석도 제공한다. NH투자증권 및 타사 계좌의 자산 배분 현황을 기초자산, 계좌유형별로 제공하며, 맞춤형 포트폴리오로 나의 자산 배분 현황과 비교 가능하다. 기초자산 측면에서는 투자상품의 기초자산별로 투자 비중 및 자산 배분 현황을 분석할 수 있고, 계좌 유형 측면에서는 종합매매, 연금, DC, IRP 등 계좌 유형별로 투자 비중 및 자산배분 현황 분석이 가능하다.

보유 상품 분석 서비스는 고객이 보유한 국내외 주식 종목에 대한 분석 콘텐츠를 제공하며, 개별 종목의 상세 분석뿐만 아니라 국내외 주식 포트폴리오에 대한 개괄적 분석도 가능하다. ETF, ELS, 원화·외화채권, RP, 발행어음 등에 대한 정보도 세부적으로 확인할 수 있다. ELS는 기초자산 종합 현황 및 기초자산에 대한 위험 수준 분석 등 상세정보, 원화·외화채권은 이자CashFlow를 통해 과거와 미래의 채권 이자 수익을 한눈에 확인할 수 있어 만기 및 등급별 투자비중 등 상세한 채권 투자 현황을 제공한다.

NH투자증권은 ‘나의 자산진단’ 콘텐츠를 통해 차별화된 자산관리 솔루션을 구축할 계획이다.

NH투자증권 이승아 상품솔루션본부 대표는 “마이데이터를 활용해 금융투자자산을 한눈에 관리할 수 있는 서비스를 모바일 플랫폼을 통해 제공해 고객 만족도를 높이겠다”며, “양질의 경제 콘텐츠로 금융에 대한 관심과 지식이 풍부한 고객이 증가하는 국면에 고객의 자기주도적 자산관리를 지원하고 차별화된 자산관리 서비스 인프라를 마련해 금융플랫폼의 경쟁력을 가져가겠다”고 말했다.