사진=KB증권

KB증권이 자사 중개형 ISA 고객들의 채권 투자 현황을 분석한 결과 국채에 대한 매수 비중이 가장 높은 것으로 나타났다고 10일 밝혔다.

KB증권은 올해 2월 말 중개형 ISA 가입자 대상 채권 매매서비스를 오픈한 바 있으며, 서비스 출시일인 2월 28일부터 3월 말까지 한 달간의 데이터를 집계했다.

고객들이 중개형 ISA 계좌에서 매수한 채권을 유형별로 확인한 결과, 국채 투자 비중이 63%로 가장 높았으며, 이어 회사채, 특수채가 각각 22%, 13%를 차지했다. 최근 불거진 실리콘밸리은행(SVB) 파산으로 인한 시장 불확실성 확대로 개인 투자자의 자금이 국채 위주로 유입된 것으로 파악했다.

상대적으로 높은 수익성을 기대하며 채권을 매수한 개인 투자자들의 수요도 확인됐다. 회사채와 특수채 매수 비중을 신용등급별로 세분화해 살펴본 결과 ‘AA-’에서 ‘AA0’ 사이의 신용등급에 투자한 비중이 약 67%인 것으로 나타났다. 중개형 ISA 계좌를 통한 평균 채권 매수 금액은 1146만원으로 분석됐다.

중개형 ISA 계좌를 통한 채권 투자 고객을 연령대별로 살펴봤을 때, 60대 이상 고객의 경우 중개형 ISA로 채권을 매수한 금액이 인당 평균 1911만원으로 가장 높았다. 40대(인당 평균 944만원)와 50대(인당 평균 1279만원) 중·장년층의 탄탄한 매수 수요, 20대(인당 평균 700만원)와 30대(인당 평균 647만원)의 매수 현황으로 조사됐다.

과거 개인 투자자들의 채권 투자가 거액 자산가의 안정적인 투자상품 운용을 위한 목적이 높았다면, 최근 중개형 ISA 계좌에서의 채권 투자는 안정적인 노후자금 운용에서부터 유동성 자금 예치, 목돈 마련까지 다양한 투자 목적을 아우르고 있다고 풀이했다.

아울러 금융투자상품은 투자 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있으며, 이는 투자자에게 귀속된다고 전했다.

KB증권 자산관리솔루션센터장 이민황 상무는 “중개형 ISA의 세제 혜택을 염두에 둔 스마트한 투자금이 꾸준히 유입되고 있는 것으로 분석하고 있다”며, “철저한 리스크 관리 하에 금리, 만기, 신용등급 등 리테일 채권 라인업의 다양화를 통해 고객에게 더 넓은 선택의 폭을 제공할 계획”이라고 말했다.